6000万房贷欺诈案遭SFO调查 涉案4人疑为亚裔
新西兰房屋市场滚烫，房贷市场也颇为繁忙。有的人，因为种种原因想买房，无奈贷款条件达不到要求，就打起弄虚作假的主意。在新西兰，房贷制度很严，要想弄虚作假，就得过了律师、银行房贷经理的审批关。可是，当这些该把关的专业人士不把关还想从中渔利的时候，房贷申请欺诈案就发生了。而这些金融行业的违法行径，自然逃脱不了新西兰严重欺诈办公室（SFO)的法眼。经过相当一段时间的调查，一宗大规模的房贷欺诈案的主要人物近日被SFO告上法庭。
据Stuff网站10月5日报道，SFO （新西兰严重欺诈办公室）起诉了4名涉嫌房屋贷款欺诈者，涉案金额约6,000万新币。SFO称，这是一宗大规模的房贷欺诈案。
SFO根据“秘密佣金法（Secret Commissions Act）”，对这四人提出了100多项指控，这些指控涉及了70多项据称通过欺骗手段从两家银行获得的房屋贷款。
这70多项房屋贷款的金额从27万到340万新币不等，涉及的房屋有的在汉密尔顿，有的在奥克兰。
New Zealand Herald报道说，秘密佣金法在新西兰很少被用到。这说明，此类房贷欺诈案件从前在新西兰较少发生。
递交到奥克兰地区法庭的法庭文件显示，被起诉的四人包括一名银行个人贷款经理、一名律师、一名 经理和一名公司董事。
SFO指在这些贷款欺诈案中，虚假的工资收入、就业信息甚至护照都被用做申请房屋贷款的资料。
被SFO调查和起诉的房贷欺诈案的犯案时间在2011年底至2015年10月。
据报，被起诉的律师被指给了两家银行的个人贷款经理总数$511,303 的回扣，这些回扣大约分40次给出，每笔金额从从$5000 to $30,000 不等，作为给银行贷款经理处理和批准有可疑的房屋贷款申请的回报。
根据SFO（严重欺诈办公室）的说法，那名被起诉的律师在8个月的时间里给一名银行贷款经理$253,303的回扣。
这位律师据还被指在明知护照有假的情况下，将虚假护照用来申请两项房屋贷款。
现在，该律师面临51项指控，包括40项腐败指控和4项欺骗指控。
一位涉案的银行贷款经理面临25项指控，因为该贷款经理在处理贷款申请时明知申请有虚假但仍予以批准。
另外，一名涉案经理面临34项欺骗性获得银行贷款的指控；还有一名涉案的公司董事面临8项欺骗指控和一项腐败指控。
目前，这四名被告的姓名和两家涉案银行的名字都未公开。据报，10月19日法庭将有一个紧急聆讯，被告的辩护律师届时会申请继续不公开被告姓名。
不过，公诉人Todd Simmonds表示，公诉方将反对延长被告姓名的保护期，但如果涉案的两家银行提出不公开银行名称的请求，公诉方将不会反对。
公诉人Todd Simmonds 说, 这个案子的调查很复杂，涉及到100多项指控，公诉方会请求把案子转到高等法院。
Simmonds 先生还说 ：“这是严重欺诈办公室对大规模房贷欺诈案的一个重大起诉。（It is a very large Serious Fraud Office prosecution of large-scale mortgage fraud.）”
本记者就这一案子采访了新西兰皇家律师事务所的汪君尊律师，请她就此案发表看法。
汪律师说：“据我了解到的情况，SFO对这个案子已经调查很久了，他们不仅调查疑犯，还对同房贷有关的行业进行广泛调查，看这个案子是个人行为还是行业性行为。
“通常，被SFO起诉还能逃脱罪名的可能性很小。这几个被起诉的人是标准的害群之马，他们的作假行径可能会让亚裔同行的信用受到玷污，让大家集体为他们背黑锅。”
汪律师说：“律师和银行的贷款经理都是专业人士，本该为贷款申请审核把关，把那些弄虚作假的申请杜绝在门外。但在实际情况中，有些人不但不把关，还同虚假申请贷款的买家合谋，例如为买家的海外收入作假、工资收入作假。他们是在系统性地进行房屋贷款欺诈，不仅配合默契，还做出了名声。虚假房贷申请现在已经形成一个灰色市场。”
汪律师还说：“如果我们的律师在处理法律业务过程中，在面对客户不寻常的交易和人头操作时进行完整的把关，而不是睁只眼、闭只眼，只是收取廉价费用的话，房屋贷款上就不会有那么多问题。现在的情况是，在房贷申请方面很多该把关的环节都没有把住关。”
汪律师说：“在澳洲有人做个一个实验，政府部门招人的时候，把应聘者的名字遮盖起来，在这样的情况下，所招收到的人员同应聘者名字公开时的招聘结果很不同。这说明很多时候，人们对申请人的族裔背景是有偏见的。”
汪律师说，“这个案子最让人担忧的是今后在一些需要高诚信度的职位上，例如银行高层职务、政府高层管理职位，亚裔人士的申请可能会更难，而这会影响到我们的下一代。”
据汪律师透露，涉案律师等还是知名度较高的人。
据记者了解到的情况，这一案子的四名被告均为亚裔。
Eli Devoy 在法庭上
今年8月17日，奥克兰地区法院对一名进行房贷欺诈的女子Eli Devoy 和她的同伙进行了宣判，Eli Devoy 被判刑5年。此案也是由SFO（新西兰严重欺诈办公室）调查的。同案的其他被告也都被判刑。该案在奥克兰地区法院进行审判，审判时间共有10周。
据报，这伙人的作案时间是在2007年到2010年12月间，他们通过提供虚假信息和文件获得房屋贷款，在奥克兰购买了11所房屋，涉案金额约为920万新币。
新西兰严重欺诈办公室（Serious Fraud Office / SFO ）依法建立于1990年，当时是为了应对新西兰存在的金融市场的危机。
SFO的职责是发现、调查和起诉严重或复杂的金融犯罪。SFO的焦点是调查和起诉那些会对下列几方面产生影响的犯罪案子：
影响商业和投资者对新西兰金融市场和经济的信心
影响公众对新西兰司法系统和政府公共服务的信心
影响新西兰在国际上的经商声誉
SFO有三个小组：评估小组、情报小组和调查小组。
SFO负责人Julie Read 说：”SFO通过调查和起诉公共服务领域存在的违法行为来防止腐败生根发芽。”
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