美国男子陷入杀猪盘，挪用千万资金，一人搞垮一家银行.....

都知道杀猪盘厉害，谁能想到杀猪盘能搞倒一家银行…

根据《The Verge》报道，杀猪盘诈骗近几年在美国十分猖獗，通常的操作手法是诈骗者通过社交媒体、约会软件和受害者接触，逐步建立关系，然后引诱他们进行加密货币投资。

（汉尼斯）

美国地区银行Heartland Tri-State Bank的前执行长汉尼斯（Shan Hanes）就卷入了一场“杀猪盘”诈骗…

53岁的汉尼斯住在堪萨斯州西南部一个有2000名居民的小镇上。

汉尼斯经常帮助社区的邻居，也在当地教堂演讲，而且他本人事业成功，曾任美国银行家协会，和堪萨斯州银行家协会董事会成员，又是当地银行执行长，算是小镇上有头有脸的人物。

（Heartland Tri-State Bank）

但实际上，汉尼斯一直在挪用教堂、当地一家投资俱乐部，甚至是他女儿的大学储蓄账户的资金…

据说汉尼斯最初是在聊天软件上和诈骗者建立了联系，然后开始了一系列大额交易。

2023年初，他从埃尔克哈特基督教堂偷走了40000美元，又从圣达菲投资俱乐部偷走了10000美元，之后他从女儿的大学账户中取出了6万美元，并从埃尔克哈特金融公司取出了价值约100万美元的股票。

但这还远远没完…

因为骗子告诉他，每项投资都需要一笔新的交易来解锁之前投资的回报，所以汉尼斯越转越多…

2023年5月到6月，汉尼斯开始利用自己的职权，从银行偷偷挪钱…

5月，汉尼斯从Heartland Tri-State 银行向骗子的账户电汇了5000美元。两周后，尝试成功的他开始大额转账…

第一回从银行转账150万美元，第二天又转账了150万美元。三天后，他进行了两笔总额为670万美元的电汇，两周后又进行了1000万美元的电汇…

几天后，汉尼斯又进行了330万美元的电汇，已经是肆无忌惮了，全程都是他操纵银行员工完成电汇，银行被他榨地几乎只剩一个空壳了。

直到2023年7月5日上午8点，汉尼斯惊慌失措地给老邻居米切尔打电话，挪用的事才暴露…

（汉尼斯）

汉尼斯先是神秘地跟米切尔说，他是唯一一个可以帮助他的人。米切尔还以为汉尼斯跟他一样得了前列腺癌，向他求助…

当天早上，在银行开门营业之前，米切尔在银行里见到了汉尼斯。

汉尼斯一上来就跟他借钱，一开口就是1200万：“我需要借1200万美元，借期为10天，我会给你100万美元的利息。’”

米切尔都恍惚了：“当时我坐在那里，问自己，我是在堪萨斯州埃尔克哈特的正经银行，还是在放高利贷的芝加哥小巷…”

米切尔问汉尼斯为什么需要这笔钱，汉尼斯拿出手机，向他展示了有巨额美元的账户。

汉尼斯告诉他，这都是加密货币，他需要1200万美元来套现这些资金。他和丹佛一位名叫“吉姆”的银行家以及另一位俄克拉荷马州的人交谈过，这些人都在投资加密货币后套现了大笔资金…

米切尔当头一棒给他打醒，告诉他被骗了…然而汉尼斯还是执迷不悟，称这些钱会激活他转到香港加密账户的资金。

即使米切尔苦口婆心劝他飞去香港亲自验证，他也不听，当晚再次挪用银行资金，让银行员工汇了800万美元，两天后又汇了440万美元。

米切尔猜到汉尼斯借钱不成，会冒险挪用资金，于是联系了一位银行职员，接下来的一周，那位压力很大的职员告诉米切尔，汉尼斯已经从银行汇出了钱。

当晚，米切尔和一位董事会成员和一位律师交谈了一番，几天之内，汉尼斯就被解雇了…

（加密货币）

原本以为可以获得巨额回报、回家躺平的汉尼斯，最后一分钱都没有拿回来。他总共进行了11次电汇转账，私下挪用银行4700万美元的资金，所有股东的积蓄都去了骗子的账户…

因为挪用公款事件，汉尼斯本人最终被判处24年监禁，两周后，银行也运转不动了…

虽然当时Heartland Tri-State银行有受到联邦存款保险公司的保险保障，但由于金额过大，最终还是成为了2023年倒闭的五家银行之一，被联邦存款保险公司收购…

明明前一年，银行的总资产还接近1.4亿美元，总存款为1.3亿美元。

汉尼斯罪有应得，却连累了不少人…

另一家Dream First 银行承担了储户存款的损失，但股东的钱却回不来了。银行倒闭导致股东们的股票价值暴跌，一些居民失去了70%到80%的退休金，当地一名妇女无法负担93岁母亲的养老院的费用，还有人因此无法退休，一把年纪还要继续工作…

米切尔也是受害者之一，他非常信任汉尼斯，所以他的农场和电影连锁店都在Heartland银行办理过银行业务，虽然他不是银行股东，但他曾是汉尼斯挪钱的投资俱乐部的成员…

（加密货币）

汉尼斯的贪婪毫无止境，他不仅违反职业道德，背叛了他的朋友、家人，毁了Heartland银行，更违反了法律…

最终成了那头被宰杀的猪…

ref：

https://nypost.com/2024/08/22/business/ex-bank-ceo-shan-hanes-sentenced-24-years-for-crypto-scheme/