作者｜格林 出品 | 新芒X
这一显而易见的事实促使人工智能公司开发了分析此类文件并从中提取重要合同条款的AI应用和服务，从而更容易评估和计算它们。会计（用于审计）和法律（用于尽职调查和商业诉讼）公司正在迅速采用此类工具。具有法律背景的企业家谢尔比·奥斯汀（Shelby Austin）意识到了这些趋势，并以大型律师事务所和法律服务初创公司的身份与公司合作。当她的初创公司被德勤收购时，她观察到从客户那里提取合同数据的挑战。当她成为Omnia的负责人时，德勤在加拿大的人工智能业务，她看到了人工智能是如何开始被用于文档流程的。但有件事让她感到困扰：为什么要先通过传统的创建合同的过程，然后再提取显着的细节？她和包括律师 Abrar Huq 在内的几位同事在四年前开始研究一种方法，通过从一开始就创建结构化数据来使用 AI 改进文档开发过程。该业务于 2020 年从德勤分拆出来，成为Arteria AI。Austin 是首席执行官，Huq 是首席营收官。Huq 向客户描述了 Arteria 的目标：“一旦我们获得了数据和用户的信任，我们就可以自动化文档创建和审查过程。愿景有两个方面：首先，使我们的客户能够将他们的合同数字化并快速准确地为下游系统提供数据。其次，进行预测分析和机器学习，以减少谈判过程中的摩擦。我们希望利用嵌入在客户谈判手册中的知识，可能有几百页，甚至可能不会被使用，并通过分析数据对其进行改进。然后，我们可以将这些知识整合到更自动化的谈判工作流程中。这将减少周期时间和风险水平。”▌Arteria商业模式
Arteria 现在已为四大洲的客户部署，是不断增长的“合同生命周期管理”或 CLM 软件部分的一部分。它特别关注金融服务公司内合同文件的“源头数字化”。
它帮助客户在与客户谈判和创建合同时创建结构化数据。Arteria 尝试在流程开始时而不是结束时捕获数据，并在通过合同流程向下游流动时管理工作流和数据。并不是金融公司从头开始创建文件，但情况也好不到哪里去。他们通常拥有 Word 或 PDF 格式的非结构化合同模板的 SharePoint 库，例如“信用支持附件”等重要文档。问题是他们的库中通常有数百个不同版本的同一文档，每个版本都缺少元数据。他们必须查看替代模板并对其进行编辑以满足特定交易的需求，从而为库创建另一个非结构化文档。Arteria 获取现有的非结构化文档，对其进行解析，并将其关键合同元素提取到结构化数据中。关键数据元素（例如货币）可以与数据模型或分类法保持一致。大多数成熟的金融服务公司已经拥有一个现有的数据模型,通常用于事后数据提取 ，该模型已加载到 Arteria。然而，更重要的想法是从一开始就使用结构化数据创建新文档。Arteria 引导文档创建者完成将关键数据元素和数据值组合到合同文档中的工作流程。可以为每个用户角色定制工作流程：创建者、谈判者、批准者等。合同生命周期不仅发生在发起公司内，还发生在与之进行谈判的交易对手内。最终的愿景是，人工智能将用于协助双方进行谈判，解释交易对手的标记语言，并在合同各方之间迅速达成共识。这种智能和半自动化的过程最终可能会减少合同谈判中对人工律师的需求，参与合同谈判的律师可以投入的一项新活动，是分析一旦合同包含结构化数据元素就会出现的数据和统计数据。给定足够的数据来训练机器学习模型，可以将对发起方的风险降至最低并最大限度地提高交易对手接受的可能性的合同条款可以自动插入合同中。系统可以通知律师“80% 的合同拒绝了该条款；重新考虑将其纳入吗？” 最终，可以创建一个更加智能和自动化的创建和修改合约的过程。然而，如果在谈判过程中不使用结构化数据，这是不可能发生的。▌高盛的Arteria和智能文档自动化
高盛是世界上最大的投资和金融服务公司之一，在与交易对手的业务关系中广泛使用合同文件。该公司非常专注于合同文件，以至于在其全球市场部门设有一名全球政策和文件主管 ：Tuvia Borok，一位常驻伦敦的董事总经理。Borok 在他的组织中有 100 多人，他正在努力从业务方面为合同流程创造更多的智能和自动化。到目前为止，他已经领导了这个项目 18 个月。他在技术方面的对手是 Mike Pieck，他是纽约的一名常务董事，他是一名技术研究员。
Borok和Pieck描述了文件创建和谈判过程。它很慢，非常手工，非常杂乱无章。可能需要几个月的时间才能执行这些文件。博洛克补充说：“法律领域的一切都是一个手动过程。这些天我们都迫不及待地想要获得信息，但在合同阶段，事情进展缓慢，几乎没有可访问性。高盛正在使用 Arteria 以及其他一些软件工具来大幅重新设计合同生命周期。Borok 说，主要目标是为流程带来一些影响力并改善员工体验。高盛的两位高管都认为，改变合同的创建和谈判方式的项目，不仅关乎技术，还关乎组织和文化变革。Borok本人当了17年的执业律师，他说，法律界的许多人都担心自动化对他们工作的影响。他说，一开始他也很害怕。他评论说，法律职业并不是以数据或自动化为中心的。他说，这种能力还没有得到文化上的接受，这涉及到很多变化。有时他对他的团队说，“像金融科技一样思考”，这确实有助于拓宽他们的视野。他还向他的团队强调，人工智能和自动化只是为了让合同谈判者的工作更轻松，而不是取代他们。皮克评论说：“这些变化将需要很长时间。我们不仅要改变高盛，还要改变整个投资和法律基础设施。我们要做到这一点的唯一方法是在过程中建立一些可信度的时刻。”https://www.forbes.com/sites/tomdavenport/2022/05/17/arteria-ai-goldman-sachs-and-the-transformation-of-financial-legal-documents/?sh=929306677776
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