2020年10月投连险产品月度收益率和年度收益率排行榜（“13精”数据库第98周更新公告）

Original 13精 13个精算师 2022-08-06

数据库更新公告

1.【各产品线】增加2020年10月投连险产品账户净值

2.【治理数据】增加2020年3季度保险公司基础信息，分支机构情况，股东股权，董监高人员情况

3.【上市险企】增加上市险企2020年3季度投资组合数据

4.【上市险企】增加上市险企2020年10月原保费数据，部分公司新单保费数据

5.【各产品线】增加部分公司2020年10月万能险结算利率

6.【法律法规】增加法律法规1篇

13精利用最新录得数据做的研究报告之98期：

2020年10月投连险产品月度收益率和年度收益率排行榜

先说结论：

1、2020年10月份，现收录投连险产品数量为242款，相比7月份时的269款，由于友邦保险进行账户合并，合计减少了27款产品

2、2020年10月份当月，投连险产品月度收益率的平均值为1.3%，高于同期上证指数收益率1.1个百分点；其中稳健型、平衡型和进取型三种类型产品月度收益率的平均值为0.4%、1.3%、2.2%

2020年10月底，投连险产品年度收益率的平均值为12.5%，高于同期上证指数收益率6.8个百分点；其中稳健型、平衡型和进取型三种类型产品年度收益率的平均值为2.8%、10.5%、23.2%

3、各家保险公司中投连险产品2020年度收益率的平均值排在前三位的是，招商信诺24.8%、中意人寿23.6%、汇丰人寿20.9%

4、“13精”给出了投连险产品年度收益率排行榜

稳健型投连险产品中，2020年光大永明的光明财富稳定收益投资账户年度收益率为10.8%，排名持续占据第1位；

平衡型投连险产品中，新华保险的创世之约投资账户年度收益率为29.0%，排第1位；

进取型投连险产品中，太平人寿的太平策略成长型投资账户年度收益率51.8%，排第1位

正文：

2020年以来，“13精”已经连续三期推出20年投连险产品收益率排行榜，可见过去20年投连险产品收益率排行榜！（“13精”数据库第67周更新公告）；2020年229款投连险产品的投资收益率！（“13精”数据库第82周更新公告）；2020年投连险产品的投资收益率排行榜！(截止9月16日)。

后续我们将紧跟投连险产品数据公布的进展，努力实现投连险产品投资收益率的月度更新，以便于市场更为及时方便地了解最新状况。

2020年10月份，投连险产品的投资收益率状况如何？本次，我们将视角聚焦投连险产品收益率！

保险市场投连险的

总体运行状况

2020年10月份，现收录投连险产品数量为242款，相比7月份时的269款，调减了27款产品。其原因是友邦保险将其32款投连险产品进行了合并，最终调整为5个投连险产品。

“13精”持之以恒地挖掘、收录投连险产品信息，小伙伴们如发现还有公布但仍未收录的，欢迎留言指正。

截止到10月底，投连险产品年度收益率的平均值12.5%，同期上证指数收益率5.7%。

需要值得的是，年度收益率指的是（当年度分析时点的产品净值与上年度末的比值-1）*100%。

年度收益率平均值，指的是所有投连险产品年度收益率的简单平均值。

从趋势来看，投连险产品的年度收益率与上证指数高度相关；从波动性来看，投连险产品收益波动性又低于上证指数。

保险市场不同类型

投连险产品收益率差异

根据投连险产品的风险偏好，“13精”将投资账户划分为三类，分别是进取型、稳健型和平衡型。

其中，进取型以权益类资产为主要投资对象，紧随我国资本市场发展趋势，寻求实现长期资本增值，类似于股票收益特征；

稳健型以固定收益资产为主要投资对象，严格控制投资风险，维护本金安全及资产流动性，为投资人谋求持续稳健的投资收益，类似固收类银行理财；

而平衡型则均衡配置于权益类资产和固定类资产之间，波动性低于进取型，长期平均收益性高于稳健型，追求长期稳定的资产增值，类似于混合基金。

详细产品类型可见最后部分。不同账户类型判别，可能会存在一定主观偏误，如有问题，还请大家及时指正。

根据242款投连险产品的投资账户特征，“13精”将其划分为上述三种类型。其中，稳健型产品数量有94款、平衡型产品数量有54款、进取型产品数量有94款。

2020年10月份当月，投连险产品月度收益率的平均值为1.3%，高于同期上证指数收益率1.1个百分点；其中，稳健型、平衡型和进取型三种类型产品月度收益率的平均值为0.4%、1.3%、2.2%；

类似于年度收益率，我们给出月度收益率的明确定义，指的是（当月度末产品净值与上月度末的比值-1）*100%。

2020年10月底，投连险产品年度收益率的平均值为12.5%，高于同期上证指数收益率6.8个百分点；其中，稳健型、平衡型和进取型三种类型产品年度收益率的平均值为2.8%、10.5%、23.2%。

表1.2给出了历年度三种类型投连险产品的年度收益率状况

从年度收益率的平均值来看，稳健型、平衡型与进取型依次增高；但从波动性来看，稳健型、平衡型与进取型也是依次变大的

寿险公司投连险产品

平均收益率排行榜

我们目前收集了34家寿险公司的242款产品，其中产品数量排在前三的是中美联泰、泰康人寿和弘康人寿

表2计算了2020年10月底各家公司不同类型投连险产品的年度收益率

需要指出的是，公司所有产品年度收益率的平均值，未能考虑到投资资产规模差异。另外，珠江人寿投连险为2020年新产品，故仅统计了33家公司的年度收益率（相比2019年底）。

各家保险公司中投连险产品2020年度收益率的平均值，排在前三位的是，招商信诺24.8%、中意人寿23.6%、汇丰人寿20.9%。

由于不同类型产品的投资偏好及风控存在差异，接下来我们将比较不同类型产品的收益率

投连险产品收益率排行榜

“13精”计算了三种类型投连险产品10月份收益率和年度收益率，并以年度收益率由大到小进行排行。

稳健型投连险产品中，2020年光大永明的光明财富稳定收益投资账户年度收益率为10.8%，排名持续占据第1位

平衡型投连险产品中，新华保险的创世之约投资账户年度收益率为29.0%，超过中英平衡型投资账户，排第1位

进取型投连险产品中，太平人寿的太平策略成长型投资账户年度收益率51.8%，超过了中意积极进取投资账户，排第1位

2020年11月第3周

(总第98次)

“13精”数据库更新内容

13精数据库-各产品线-增加2020年10月投连险产品账户净值

13精数据库-治理数据-增加2020年3季度保险公司基础信息，分支机构情况，股东股权，董监高人员情况

13精数据库-上市险企-增加上市险企2020年3季度投资组合数据

13精数据库-上市险企-增加上市险企2020年10月原保费数据，部分公司新单保费数据

13精数据库-各产品线-增加部分公司2020年10月万能险结算利率

13精数据库-法律法规-增加法律法规1篇

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“13精”数据库

13精数据库为PC网页端应用软件。得到授权ID后，可自行登陆www.13jss.com，通过授权ID绑定的手机号获取验证码登陆数据库进行浏览和下载操作。数据库内容包括10个子库：财务数据、风险数据、治理数据、上市险企、市场数据、深度应用、行研报告、海外数据、保险法规、保险产品。

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